1  2  3

Valuuttakauppa: osa-aikaiset lisätulot tai täyspäiväinen liiketoiminta

Nykypäivänä internet tarjoaa lukuisia tulonlähteitä eri mittakaavassa, niin kyselyihin vastaamista ja mainosten klikkausta, kuin pokerin peluuta ja verkkokaupankäyntiä. Näiden lisäksi löytyy myös perinteisiä sijoittamistapoja, kuten osakekauppa ja passiivinen sijoittaminen pankin säästö- tai määräaikaistilille. Osakekaupan kulut ovat suuret ja onnistuminen vaati perusteellista markkina-analyysiä, suurta pääomaa ja pidempää aikaväliä. Nämä seikat rajoittavatkin osakesijoittamisen käyttäjäryhmää. Yleisen, laajasti käytetyn sijoittamismuodon (talletus määräaikaistilille) vuotuinen tuotto taas on tunnetusti hyvin alhainen, vain 0.15 - 1.25% luokkaa pankista riippuen.

Valuuttamarkkinat, eli Forex (Foreign Exchange; FX), poikkeaa edellä mainituista. Tämä ns. treidaus on aktiivista, järjestelmällistä, täysin omilla ehdoilla tapahtuvaa ja erittäin palkitsevaa liiketoimintaa, jolla miljoonat yksityissijoittajat hankkivat elantonsa. Forex on ylivoimaisesti vilkkain ja maailmanlaajuisesti suosituin kaupankäyntimuoto, jonka päivittäinen volyymi on useita biljoonia dollareita. Nykyään yksityiset sijoittajat pääsevät pienellä pääomalla näille samoille markkinoille valtioiden ja suurten kansainvälisten pankkien kanssa, täysin samoilla ehdoilla ja pienillä kaupankäyntikuluilla. Käytettävä Metatrader-ohjelmisto on selkeä, käyttäjäystävällinen ja ilmaiseksi ladattavissa. Tälläkin sivustolla esitetyt kaupankäyntistrategiat vievät aikaa enintään 2-3 tuntia päivässä kaikkine valmisteluineen. Toimivassa lyhyen aikavälin strategiassa riittää, että toimeksianto (order) pysyy avoimena muutamasta minuutista tuntiin, jonka jälkeen tuotto siirtyy tilille.

Suomessa yksityisten valuuttakauppa-treidaajien määrä on vielä vähäinen. Tämä selittyy pitkälti käytännön tiedon huonolla saatavuudella. Tiedonpuute synnyttää tunnetusti myös ennakkoluuloja ja perustelematonta negatiivisuutta. Osa näistä liittynee joillekin ikävällä tavalla tutuksi tulleeseen suomalaiseen pyramidihuijaukseen, jossa asiakkaiden sijoituksia "yritettiin" kasvattaa huimin tuotto-odotuksin mm. jonkunlaisella valuuttakaupalla. Omien rahojen antaminen muiden "kasvatettavaksi" on täydellinen vastakohta itsenäiselle ja ammattimaiselle valuuttakaupankäynnille omine päätöksineen. Oikeasta valuuttakaupasta keskusteluja käyneenä huomasi, että ihmisillä oli kyllä kiinnostusta oppia, mutta ammattitreidaajan laatimaa, perusteellista tietopakettia ei Suomesta löytynyt.

Käytännön faktoja valuuttakaupasta

  • Itsenäistä ja järjestelmällistä sijoitustoimintaa; ei äkkirikastumiskeino eikä koskaan epämääräistä uhkapeliä
  • Täydellinen hallinta omasta sijoituksesta; riskin määrä ja tuoton tavoitteet omien päätösten mukaan
  • Mahdollisuus harjoitella ilmaiseksi demo-tilillä; täysin riskitön tapa oppia, ei rajoituksia eikä sitoumuksia
  • Aktiivisella harjoittelulla, sivuston materiaalien mukaisesti, luo hyvän treidauspohjan jo parissa kuukaudessa
  • Ammattimainen ja oikeaoppinen treidaus minimoi riskit ja tuottaa säännöllistä rahaa
  • Suomalaisen pankin n. 100€ tilisiirrolla (jaettavissa kymmeniin eri sijoituskertoihin) pääsee jo hyvin alkuun
  • Tuoton tai vaikka koko pääoman voi nostaa milloin vain
  • Ei koskaan velaksi; jos häviää, niin vain alkusijoituksen
  • Rahansiirrot ovat helppoja ja kaikki kulut pieniä. Tekninen puoli yleisestikin erittäin selkeää ja toimivaa
  • Ei tarvita sijoitusalan kokemusta eikä kaikkien talouspoliittisten uutisten jatkuvaa seurantaa
  • Tuottoa voi tehdä yhtä lailla sekä nousu- että laskusuhdanteessa, myös hyvin lyhyellä aikavälillä (alle 1h)
  • Olipa taantuma tai eurokriisi, valuuttamarkkinat pysyy ja niillä tienaa säännöllisesti
  • Lukuisia englanninkielisiä keskustelupalstoja ja ammattimaisia forex-sivustoja ilmaisine markkinakatsauksineen
  • Toimiviksi todettuja strategioita eri sijoittajamentaliteeteille ja pääomille, nämäkin ilmaiseksi

Seuraavan kuvasarjan (klikkaa suuremmaksi) tarkoitus on vain havainnollistaa valuuttakaupan perusanalyysiä, strategian soveltamista ja konkreettista tuottomahdollisuutta; tässä vaiheessa ei kannata hämmentyä eikä aloittaa heti treidausta, sillä kaikki käsitteet ja periaatteet käydään perusteellisesti läpi sivuston muissa osissa. Yleisesti ottaen, jokaisen valuuttakaupan strategian tarkoituksena on löytää suuren todennäköisyyden tilanteet ja karsia pienen tuoton/suuremman riskin tapaukset. Toimeksianto (osto tai myynti) tehdään vain, kun kaikki valitun kaupankäyntistrategian ehdot täyttyvät; loogista ja yksiselitteistä.

Kyseessä on treidaamani tilanne USD/CAD valuuttaparilla. Kuva1 on Daily-aikaskaalassa ja sen viimeinen sininen palkki/kynttilä (candlestick) kuvaa siis yhtä kokonaista päivää. Analyysiä varten kuvaajaan on piirretty sininen viiva (trendline) ja lisätty keltainen käyrä (Moving Average -indikaattori). Kuvaajasta näkee, että hinta on kahdesti aiemmin pysähtynyt vastaavaan kohtaan (siniseen ja keltaiseen) ns. support-tasoon, ja lähtenyt siitä nousuun. On todennäköistä, että tilanne toistuu jälleen. Kuva2 on tämä sama sininen Daily-candle zoomattuna paljon tarkempaan aikaskaalaan, jossa yksi palkki on aina 15 minuuttia. Tässä kuvassa näkyy vielä selkeämmin, miten hinta lähtee odotettuun nousuun, kohdattuaan aiemmin esitetyn sinisen trendline-viivan. Kuva3:ssa on sama tilanne, mutta nousu varmistetaan vielä strategian indikaattoreilla, jotka ovat Pivots, Stochastic ja palkkien väritykseen vaikuttava Heiken Ashi. Tietyt selkeät ehdot täyttyvät Kuva3:n keltaisen nuolen kohdalla ja treidaaja tekee osto-toimeksiannon. Yleensä riittää pelkän strategian rutiininomainen käyttö, mutta kun isomman aikaskaalan tilanne viittaa myös samaan lopputulokseen, silloin tietää, että voiton todennäköisyys on erittäin korkea (high probability trade).

     

Oletetaan, että pääomaa on vain 100€. Oikeaoppisessa valuuttakaupassa suositellaan maksimissaan n. 3% riskiä joka toimeksiannolla, jotta tili kestäisi tappioita ja jotta tappioiden jälkeenkin olisi varaa uusiin toimeksiantoihin. Tämä alhainen 3% riski olisi sen hetken pääomasta rahana 3€, ei sen enempää. Toimeksianto (lot size) mitoitetaan sen suuruiseksi, että asetettava stop loss (tappion raja, joka sulkee kaupan, kun se yllättäen lähteekin väärään suuntaan) olisi rahana maksimissaan tämä 3€. Toisin sanoen, suurin tappio mikä tästä kaupanteosta voi tulla on vain 3€. Kuvaajien yksikkönä on pip (percentage in point), pienin mahdollinen hinnan muutos, eli tavallaan yksi askel. Kuva3:n tapauksessa stop loss olisi ollut 16 askelta. Toimeksianto olisi ollut auki vajaat 3 tuntia ja tuotto (nousu R3 viivan asti) olisi reilu 105 askelta, rahana noin 19€. Pääoma olisi siis kasvanut mukavalla 19 prosentilla kolmessa tunnissa ja seuraavan toimeksiannon suuruus mitoitettaisiin jo 119€ summalle, ja niin edelleen. Jokainen voi myös laskea vastaavan tuoton vaikka muutaman tuhannen euron pääoman tapaukselle, joka on monien kohdalla täysin realistinen. Tämän tapaisia 100-150 askeleen tilanteita tulee aika ajoin eri valuuttapareilla. Pienemmät, strategian mukaiset 30-50 askeleen tuottomahdollisuudet, ovat tietenkin vähän yleisempiä ja esiintyvät muutamia kertoja päivässä. Laskelmista huomaa, että saa olla aika monta kertaa väärässä (häviten aina n. 3%), jotta tämä oikeaoppinen, systemaattinen treidaus tekisi tappiota.

Mitä treidaajalta vaaditaan?

  • Ennen kaikkea itsehallintaa ja järjestelmällisyyttä
  • Motivaatiota ja ennakkoluulottomuutta
  • Pitkäjänteistä, strategista ajattelutapaa
  • Kohtalaista englannin kielen lukutaitoa. Forex-sanastolle tottuu melko nopeasti
  • Ainakin aluksi, reilusti aikaa lukemiseen, harjoitteluun ja sopivan strategian testaamiseen
  • Windows-tietokonetta, internet yhteyttä ja yleisiä atk-taitoja

Kun lukee sivustoa eteenpäin, ymmärtää mitä logon "Knowledge. Discipline. Consistency." -kokonaisuus tarkoittaa valuuttamarkkinoilla ja miten olennainen osa tuottoisaa sijoitustoimintaa se oikeasti on. Tässä yhteydessä mainittakoon vielä, että tilastojen mukaan suurin osa aloittelijoista epäonnistuu. Miksi näin? Perusteisiin kunnollista perehtymistä on sivutettu, strategia on valittu väärin tai sitä ei ole kunnolla testattu ja kassanhallinta on pielessä. Monien mielestä ehkä suurin aloittelijan virhe on järjestelmällisyyden ja itsehallinnan puute sekä tunteet, kuten ahneus ja pelko. Pelkästään "Mental Discipline" kokonaisuudesta on kirjoitettu useita kirjoja, luotu tuhansia web-sivustoja ja pidetty lukuisia seminaareja, mutta silti monet aloittelijat sivuavat sen ja häviävät pääomansa. Tällä sivustolla näistä asioista löytyy selkeä, valikoitu tietopaketti, johon kannattaa perehtyä.

Tärkeä huomatus aloittelijalle

Monet aloittelijat, ei pelkästään sijoittamisen alalla, jättävät väliin perusteisiin perehtymisen ja etenevät kokeellisen oppimisen kautta. Valuuttamarkkinoilla tämä tapa ei valitettavasti kannata. Aloittelijan tuurillakaan ei päästä kovinkaan pitkälle. Lupaavat forex-kuvaukset luettua monesta saattaa kuitenkin tuntua pitkästyttävältä alkaa perehtymään perusteisiin ja ongelmakohtiin, kun voi heti ladata ilmaisen ohjelmiston, hakea google:lla muutaman toimivan strategian ja alkaa kokeilemaan demolla, ellei heti oikealla rahalla. Kun niitä strategioita, ohjeistuksia, maksullisia kursseja ja ihmeellisiä treidaus-robotteja on saatavana tuhansittain, aloittelija hyppii paikasta toiseen, ymmärtämättä miten asioita kannattaa soveltaa, mitä kannattaa ehdottomasti välttää ja mikä käytännössä kääntää tappion voitoksi. Siitä epämääräisen kokeilun ja epäonnistumisen kierteestä on vaikea päästää pois ja loppujen lopuksi siinä häviää koko pääoman. Jotkut ymmärtävät palata tämän jälkeen perusteisiin, jotkut taas sijoittavat ja häviävät lisää.

Monia aloittelijan virheitä ja eureka-elämyksiä on koettu treidaus-urani alussa. Tämä sivusto onkin laadittu pitkälti näiden omien kokemusten perusteella, aloittelijat huomioon ottaen. Tietoa on myös kerätty monesta eri lähteestä pitkällä aikavälillä ja sitä on pyritty tiivistämään selkeäksi, loogiseksi ja järjestelmälliseksi kokonaisuudeksi. Sivustoa voidaan pitää tiettynä intensiivikurssin oppikirjana, jonka 5 ensimmäistä osaa aloittelijan kannattaa ehdottomasti lukea huolella läpi hyppäämättä sivuja yli. Aikaa ja malttia siis tarvitaan ja jos näitä ei tässä vaiheessa tunnu löytyvän, kannattaa palata asiaan myöhemmin. Alkumotivaation nostattamiseksi mainittakoon, että oikeaoppisesti käydystä valuuttakaupasta saa pienellä alkupääomalla hyvää ja säännöllistä lisätuloa osa-aikaisesti, päivätyönkin ohella. Tuottava kaupankäyntistrategia on myöhemmin helposti skaalattavissa suuremmaksi omien ehtojen liiketoiminnaksi, jolla on erittäin kilpailukykyinen tuntipalkka.

Copyright © 2015 fx-trading.fi
webmaster@fx-trading.fi